177x Filetype XLSX File size 0.05 MB Source: personalfinance.byu.edu
Sheet 1: Introduction
SIMPLE Saving, Income and Expense Plan (Budget LT4C) | |||||||
18-Sep-18 | |||||||
Personal Finance: Another Perspective | |||||||
Purpose: | |||||||
The purpose of this spreadsheet is to give an Excel template for calculating a simple | |||||||
saving, income and expense plan for 3 months (Budget). They are not meant to replace | |||||||
good money management software such as Mint or Quicken, but may be helpful as you begin. | |||||||
Saving, Income and Expense Plans | |||||||
To begin, go to Month 1 and put in your name in cell "K1", the year in cell "K2", and the | |||||||
month in cell "K3." You will need to put the month and year in Month 2 and Month 3. | |||||||
Insert budget amounts in the green cells in column "D", and insert actual spending in columns | |||||||
"J" to "U." The blue cells are where the calculations are automatic. | |||||||
Disclosure: | |||||||
The purpose of this spreadsheet and this class is to help you get your financial house in | |||||||
order and to help you on your road to financial self-reliance. If there are mistakes in this | |||||||
spreadsheet, please bring them to our attention and we will correct them in upcoming | |||||||
versions. The teacher, and BYU, specifically disclaim any liability, or responsibility for | |||||||
claims, loss, or risk incurred, directly or indirectly, from using this material. |
Name: | Anne and Bryan Sudweeks | Year | MonthNum | Month | Date | ||||||||||||||||||||||
Anne and Bryan Sudweeks | Year: | 2019 | Monthly?: | Yes | 2017 | 1 | January | 1 | 1 | ||||||||||||||||||
Simple Monthly Saving, Income and Expense Plan (LT4C) | Month: | April | Date: | 18 | 2018 | 2 | February | 2 | 2 | ||||||||||||||||||
For the month of April, 2019 | 4/18/19 | Items are payments made on the specific row category, regardless of the day of the month | 2019 | 3 | March | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||
Item 1 | Item 2 | Item 3 | Item 4 | Item 5 | Item 6 | Item 7 | Item 8 | Item 9 | Item 10 | Item 11 | Item 12 | 2020 | 4 | April | 4 | 4 | |||||||||||
Monthly | Income | Difference | Running | 2020 | 5 | May | 5 | 5 | |||||||||||||||||||
Description | Budget | Statement | (+ is good) | Balance | 6 | June | 6 | 6 | |||||||||||||||||||
7 | July | 7 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
Gross Income (U) | - | - | - | 8 | August | 8 | 8 | ||||||||||||||||||||
Taxes | - | - | - | Yes | 9 | September | 9 | 9 | |||||||||||||||||||
Income less Taxes (S) | - | - | - | No | 10 | October | 10 | 10 | |||||||||||||||||||
Pay the Lord | - | - | - | 11 | November | 11 | 11 | ||||||||||||||||||||
Pay Yourself (Saving #1) | - | - | - | 12 | December | 12 | 12 | ||||||||||||||||||||
Income for Living Expenses | - | - | - | 13 | |||||||||||||||||||||||
Expenses - Fixed | 14 | ||||||||||||||||||||||||||
Fixed Long-term Debt Payments | 15 | ||||||||||||||||||||||||||
Mortgage | - | - | - | 16 | |||||||||||||||||||||||
Consumer/Auto Loan pmts | - | - | - | 17 | |||||||||||||||||||||||
Student Loan Pmt | - | - | - | 18 | |||||||||||||||||||||||
Long-term Debt Payments (T) | - | 19 | |||||||||||||||||||||||||
Fixed Other Expenses | 20 | ||||||||||||||||||||||||||
Rent | - | - | - | 21 | |||||||||||||||||||||||
Utilities | - | - | - | 22 | |||||||||||||||||||||||
Insurance: Auto, Renters | - | - | - | 23 | |||||||||||||||||||||||
Weekly Date | - | - | - | 24 | |||||||||||||||||||||||
- | - | - | 25 | ||||||||||||||||||||||||
- | - | - | 26 | ||||||||||||||||||||||||
Total Fixed | - | - | - | 27 | |||||||||||||||||||||||
Expenses - Variable | 28 | ||||||||||||||||||||||||||
Food | - | - | - | 29 | |||||||||||||||||||||||
Eating Out | - | - | - | 30 | |||||||||||||||||||||||
Clothing | - | - | - | 31 | |||||||||||||||||||||||
Entertainment | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Gas | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Books and Fees | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Personal Money | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Miscellaneous | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Total Variable | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Living Expenses - Total (R) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Saving #2 - Remaing Income | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Saving #1 | - | - | |||||||||||||||||||||||||
Savings - Total (Q) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Savings Percent | |||||||||||||||||||||||||||
Note: Underlined items transfer to Balance Sheet (TT04B) to calculate your | |||||||||||||||||||||||||||
6 financial ratios |
Name: | Anne and Bryan Sudweeks | ||||||||||||||||||||||||||
Anne and Bryan Sudweeks | Year | 2019 | Monthly: | Yes | |||||||||||||||||||||||
Simple Monthly Saving, Income and Expense Plan (LT4C) | Month | May | Date: | 18 | |||||||||||||||||||||||
For the month of May , 2019 | Items are payments made on the specific row category, regardless of the day of the month | ||||||||||||||||||||||||||
Item 1 | Item 2 | Item 3 | Item 4 | Item 5 | Item 6 | Item 7 | Item 8 | Item 9 | Item 10 | Item 11 | Item 12 | ||||||||||||||||
Monthly | Income | Difference | Running | ||||||||||||||||||||||||
Description | Budget | Statement | (+ is good) | Balance | |||||||||||||||||||||||
Gross Income (U) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Taxes | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Income less Taxes (S) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Pay the Lord | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Pay Yourself (Saving #1) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Income for Living Expenses | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Expenses - Fixed | |||||||||||||||||||||||||||
Long-term Debt Payments | |||||||||||||||||||||||||||
Mortgage | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Consumer/Auto Loan pmts | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Student Loan Pmt | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Long-term Debt Payments (T) | - | ||||||||||||||||||||||||||
Other Fixed Expenses | |||||||||||||||||||||||||||
Rent | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Utilities | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Insurance: Auto, Renters | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Weekly Date | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
- | - | - | |||||||||||||||||||||||||
- | - | - | |||||||||||||||||||||||||
Total Fixed | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Expenses - Variable | |||||||||||||||||||||||||||
Food | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Eating Out | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Clothing | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Entertainment | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Gas | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Books and Fees | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Personal Money | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
- | - | - | |||||||||||||||||||||||||
Total Variable | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Living Expenses - Total (R) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Saving #2 - Remaing Income | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Saving #1 | - | - | |||||||||||||||||||||||||
Savings - Total (Q) | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||
Savings Percent | |||||||||||||||||||||||||||
Note: Underlined items transfer to Balance Sheet (TT04B) to calculate your | |||||||||||||||||||||||||||
6 financial ratios | |||||||||||||||||||||||||||
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