Filetype PDF | Diposting 30 Jul 2022 | 3 thn lalu
Authentication
digital resources
319x Tipe PDF Ukuran file 0.34 MB Source: www.btpn.com
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT Bank BTPN Tbk dan Entitas Anak
31 DESEMBER 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020
(Dalam jutaan Rupiah) (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) (Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL
No. POS-POS 31 Des 2021 31 Des 2020 31 Des 2021 31 Des 2020 No. POS-POS 31 Des 2021 31 Des 2020 31 Des 2021 31 Des 2020 No. POS-POS 31 Des 2021 31 Des 2020
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
1. Kas 1.022.869 1.323.222 1.884.858 2.433.196 A. Pendapatan dan Beban Bunga I. PIHAK TERKAIT
2. Penempatan pada Bank Indonesia 24.723.803 19.592.514 25.793.241 22.571.836 1. Pendapatan Bunga 10.074.762 12.366.009 14.748.604 16.403.483 1. Penempatan pada bank lain 655.876 - - - - 655.876 370.551 - - - - 370.551
3. Penempatan pada bank lain 2.221.917 894.072 2.222.967 896.568 2. Beban Bunga (3.210.932 ) (5.281.544 ) (3.605.564 ) (5.779.055 ) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 568.699 917.082 568.699 917.082 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 6.863.830 7.084.465 11.143.040 10.624.428 b. Valuta asing 655.876 - - - - 655.876 370.551 - - - - 370.551
5. Surat berharga yang dimiliki 15.304.197 12.201.417 21.275.789 14.804.656 2. Tagihan spot dan derivatif/forward 84.212 - - - - 84.212 49.928 - - - - 49.928
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - B. Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya a. Rupiah 54.508 - - - - 54.508 46.368 - - - - 46.368
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) b. Valuta asing 29.704 - - - - 29.704 3.560 - - - - 3.560
dijual kembali (reverse repo) - - - - nilai wajar aset keuangan 66.289 29.925 66.289 29.925 3. Surat berharga yang dimiliki 170.562 - - - - 170.562 332.187 - - - - 332.187
8. Tagihan akseptasi 1.762.562 1.490.634 1.762.562 1.490.634 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) a. Rupiah - - - - - - 200.000 - - - - 200.000
9. Kredit yang diberikan 125.155.305 126.689.753 125.155.305 126.689.753 nilai wajar liabilitas keuangan - - - - b. Valuta asing 170.562 - - - - 170.562 132.187 - - - - 132.187
10. Pembiayaan syariah - - 10.443.469 9.522.866 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 3.113 - 3.113 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -
11. Penyertaan modal 1.305.684 1.305.484 22.522 22.522 dan derivatif/forward (realised) 258.721 720.865 258.721 720.865 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
12. Aset keuangan lainnya 627.464 803.827 792.989 961.550 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (3.261.216 ) (2.579.318 ) (3.960.481 ) (3.428.808 ) 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 438.206 (21.838 ) 438.206 (21.838 ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
a. Surat berharga yang dimiliki (483 ) (291 ) (483 ) (291 ) 7. Pendapatan dividen 177.958 242.671 2 5 dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (3.254.434 ) (2.572.835 ) (3.953.699 ) (3.422.325 ) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 691.983 496.048 692.099 496.174 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
c. Lainnya (6.299 ) (6.192 ) (6.299 ) (6.192 ) 9. Pendapatan lainnya 479.134 441.940 501.349 463.706 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
14. Aset tidak berwujud 2.567.978 2.281.920 2.846.766 2.528.427 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (1.383.013 ) (1.951.200 ) (2.111.233 ) (2.801.384 ) 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.721.905 ) (1.404.745 ) (1.810.085 ) (1.487.828 ) 11. Kerugian terkait risiko operasional (21.168 ) (17.477 ) (27.552 ) (24.201 ) 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan
15. Aset tetap dan inventaris 4.191.631 4.068.493 5.153.001 4.883.148 12. Beban tenaga kerja (2.220.304 ) (2.161.292 ) (3.367.483 ) (3.211.395 ) yang diberikan - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.324.775 ) (2.042.622 ) (2.909.211 ) (2.525.161 ) 13. Beban promosi (166.432 ) (153.216 ) (172.707 ) (157.063 ) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil
16. Aset non produktif 3.975 19.202 3.975 19.202 14. Beban lainnya (2.882.215 ) (2.957.350 ) (3.415.668 ) (3.488.708 ) dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - -
a. Properti terbengkalai - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Agunan yang diambil alih 3.975 19.190 3.975 19.190 Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya (4.557.728 ) (5.330.924 ) (7.134.864 ) (7.993.914 ) ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Rekening tunda - 12 - 12 LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.306.102 1.753.541 4.008.176 2.630.514 b. Bukan debitur UMKM 851.468 - - - - 851.468 1.206.768 - - - - 1.206.768
d. Aset antarkantor - - - - i. Rupiah 129.877 - - - - 129.877 90.162 - - - - 90.162
17. Aset lainnya 2.453.127 2.617.109 2.671.428 2.866.335 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL ii. Valuta asing 721.591 - - - - 721.591 1.116.606 - - - - 1.116.606
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 110 66 3.352 6.260 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
TOTAL ASET 174.601.315 168.178.044 191.917.794 183.165.978 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.443 (2.160 ) (4.356 ) (3.698 ) i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
LIABILITAS DAN EKUITAS LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.553 (2.094 ) (1.004 ) 2.562 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan modal 1.305.662 - - - - 1.305.662 1.305.462 - - - - 1.305.462
LIABILITAS LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.307.655 1.751.447 4.007.172 2.633.076 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
1. Giro 25.881.911 15.709.755 25.922.785 15.760.708 Pajak penghasilan (490.489 ) (357.717 ) (902.957 ) (627.399 ) 10. Komitmen dan kontinjensi 4.043.791 - - - - 4.043.791 1.881.149 - - - - 1.881.149
2. Tabungan 9.190.329 9.955.853 11.954.604 11.929.298 a. Taksiran pajak periode berjalan (579.513 ) (541.834 ) (951.261 ) (858.663 ) a. Rupiah 50.257 - - - - 50.257 50.000 - - - - 50.000
3. Deposito 63.334.429 65.342.817 71.502.741 73.098.900 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 89.024 184.117 48.304 231.264 b. Valuta asing 3.993.534 - - - - 3.993.534 1.831.149 - - - - 1.831.149
4. Uang Elektronik - - - - LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 1.817.166 1.393.730 3.104.215 2.005.677 II. PIHAK TIDAK TERKAIT
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - 1. Penempatan pada bank lain 1.566.041 - - - - 1.566.041 523.521 - - - - 523.521
6. Liabilitas kepada bank lain 3.883.841 6.575.274 3.877.851 6.549.336 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS 439.501 256.384 a. Rupiah 1.260.761 - - - - 1.260.761 399.775 - - - - 399.775
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 502.491 887.157 502.491 887.157 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN b. Valuta asing 305.280 - - - - 305.280 123.746 - - - - 123.746
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 57.733 (55.718 ) 61.984 (64.857 ) 2. Tagihan spot dan derivatif/forward 461.816 22.671 - - - 484.487 799.652 67.502 - - - 867.154
dibeli kembali (repo) - - - - a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 72.899 - 72.899 - a. Rupiah 426.593 8.567 - - - 435.160 754.431 3.534 - - - 757.965
9. Liabilitas akseptasi 960.208 767.282 960.208 767.282 b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran b. Valuta asing 35.223 14.104 - - - 49.327 45.221 63.968 - - - 109.189
10. Surat berharga yang diterbitkan 996.089 993.045 996.089 993.045 kembali atas program pensiun manfaat pasti (15.166 ) (55.718 ) (10.915 ) (64.857 ) 3. Surat berharga yang dimiliki 15.133.635 - - - - 15.133.635 11.869.230 - - - - 1 1.869.230
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 37.615.236 37.176.039 37.615.236 37.176.039 c. Lainnya - - - - a. Rupiah 13.743.529 - - - - 13.743.529 10.822.539 - - - - 10.822.539
12. Setoran jaminan - - - - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 16.593 89.132 16.620 89.055 b. Valuta asing 1.390.106 - - - - 1.390.106 1.046.691 - - - - 1.046.691
13. Liabilitas antarkantor - - - - a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian 4. Surat berharga yang dijual dengan janji
14. Liabilitas lainnya 2.030.707 2.462.971 2.506.862 3.039.460 akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -
15. Kepentingan minoritas (minority interest) 2.113.664 1.749.037 uang asing - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
TOTAL LIABILITAS 144.395.241 139.870.193 157.952.531 151.950.262 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
EKUITAS melalui penghasilan komprehensif lain 16.593 89.132 16.620 89.055 dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -
16. Modal disetor 161.133 161.075 161.133 161.075 c. Lainnya - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Modal dasar 300.000 300.000 300.000 300.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Modal yang belum disetor -/- (137.018 ) (137.021 ) (137.018 ) (137.021 ) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE 6. Tagihan akseptasi 1.762.562 - - - - 1.762.562 1.488.700 1.934 - - - 1.490.634
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.849 ) (1.904 ) (1.849 ) (1.904 ) BERJALAN SETELAH PAJAK 74.326 33.414 78.604 24.198 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan
17. Tambahan modal disetor 11.175.197 11.168.524 11.142.198 11.134.744 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE yang diberikan
a. Agio 10.914.396 10.907.723 10.905.664 10.898.210 BERJALAN 1.891.492 1.427.144 3.182.819 2.029.875 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil
b. Disagio -/- - - - - dan Menengah (UMKM) 5.358.692 69.563 7.307 11.945 387.429 5.834.936 6.677.511 62.640 14.924 7.324 234.901 6.997.300
c. Dana setoran modal - - - - Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat i. Rupiah 5.358.692 69.563 7.307 11.945 387.429 5.834.936 6.677.511 62.640 14.924 7.324 234.901 6.997.300
d. Lainnya 260.801 260.801 236.534 236.534 diatribusikan kepada : ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
- Pemilik 1.817.166 1.393.730 2.664.714 1.749.293 b. Bukan debitur UMKM 109.478.743 7.360.826 631.667 113.252 884.413 118.468.901 112.876.912 4.405.808 632.025 125.138 445.802 118.485.685
18. Penghasilan komprehensif lain 1.000.561 926.235 1.023.910 946.589 - Kepentingan Non Pengendali 439.501 256.384 i. Rupiah 71.087.775 4.728.478 539.025 99.000 620.109 77.074.387 75.726.079 1.838.831 540.700 111.088 438.175 78.654.873
a. Keuntungan 1.000.561 926.235 1.023.910 946.589 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 1.817.166 1.393.730 3.104.215 2.005.677 ii. Valuta asing 38.390.968 2.632.348 92.642 14.252 264.304 41.394.514 37.150.833 2.566.977 91.325 14.050 7.627 39.830.812
b. Kerugian -/- - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 4.771.084 2.650.885 487.440 17.950 726.998 8.654.357 5.568.466 27.037 476.320 6.311 68.140 6.146.274
19. Cadangan 32.596 32.596 81.596 67.596 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan yang i. Rupiah 3.808.122 2.649.488 487.440 17.950 726.998 7.689.998 5.568.466 24.964 476.320 6.311 68.140 6.144.201
a. Cadangan umum 32.596 32.596 81.596 67.596 dapat diatribusikan kepada : ii. Valuta asing 962.962 1.397 - - - 964.359 - 2.073 - - - 2.073
b. Cadangan tujuan - - - - - Pemilik 1.891.492 1.427.144 2.742.035 1.776.256 8. Penyertaan modal 22 - - - - 22 22 - - - - 22
20. Laba/rugi 17.836.587 16.019.421 21.556.426 18.905.712 - Kepentingan Non Pengendali 440.784 253.619 9. Tagihan lainnya - - - - - - 16.610 - - - - 16.610
a. Tahun-tahun lalu 16.019.421 14.625.691 18.891.712 17.156.419 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 10. Komitmen dan kontinjensi 102.510.111 3.805.746 - - - 106.315.857 102.485.034 3.143.125 - - 105.628.159
b. Tahun berjalan 1.817.166 1.393.730 2.664.714 1.749.293 PERIODE BERJALAN 1.891.492 1.427.144 3.182.819 2.029.875 a. Rupiah 55.037.928 1.790.657 - - - 56.828.585 52.092.026 1.466.311 - - - 53.558.337
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - b. Valuta asing 47.472.183 2.015.089 - - - 49.487.272 50.393.008 1.676.814 - - - 52.069.822
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN DIVIDEN - - - - III. INFORMASI LAIN
KEPADA PEMILIK 30.206.074 28.307.851 33.965.263 31.215.716 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 1. Total aset bank yang dijaminkan :
TOTAL EKUITAS 30.206.074 28.307.851 33.965.263 31.215.716 - Dasar 226 173 331 217 a. Pada Bank Indonesia - -
- Dilusian 226 173 331 217 b. Pada pihak lain - -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 174.601.315 168.178.044 191.917.794 183.165.978 2. Agunan yang diambil alih 3.975 19.190
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN BANK UMUM KONVENSIONAL
Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020
(Dalam jutaan Rupiah) (Dalam jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL 31 Des 2021 31 Des 2020
31 Des 2021 31 Des 2020 KOMPONEN MODAL Diaudit Diaudit
No. POS-POS CKPN Diaudit PPKA wajib dibentuk CKPN Diaudit PPKA wajib dibentuk INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus I. Modal Inti (Tier 1) 27.443.450 32.145.281 25.588.377 29.426.916
1. Penempatan pada bank lain 666 - - 22.219 - 497 - - 8.941 - 1. CET 1 27.443.450 32.145.281 25.588.377 29.426.916
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 5.460 1.134 - - - 8.496 3.375 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 161.133 161.133 161.075 161.075
3. Surat berharga yang dimiliki 483 - - 16.995 - 291 - - 14.710 - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 29.771.572 33.535.408 27.858.837 30.774.325
4. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - 1.2.1 Faktor Penambah 29.772.168 33.536.004 27.858.837 30.774.325
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 988.589 992.318 899.097 902.807
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - -
6. Tagihan akseptasi 4.527 1.106 - 17.512 - 2.370 3.324 - 14.643 97 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 117.803 117.865 101.211 101.254
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan
yang diberikan 533.068 350.053 2.371.313 1.151.268 1.801.506 639.999 834.735 1.098.101 1.201.959 1.067.399 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 870.786 874.453 797.886 801.553
8. Penyertaan modal - - - 13.057 - - - - 13.055 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 28.783.579 32.543.686 26.959.740 29.871.518
9. Tagihan lainnya - - - - - 1 - - 150 - 1.2.1.2.1 Agio 10.914.396 10.905.664 10.907.723 10.898.210
10. Komitmen dan kontinjensi 16.917 927 36.795 78.020 190.259 35.487 2.544 - 78.071 157.156 1.2.1.2.2 Cadangan umum 32.596 81.596 32.596 67.596
LAPORAN RASIO KEUANGAN LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 16.019.421 18.891.712 14.625.691 17.156.419
Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 Untuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.817.166 2.664.714 1.393.730 1.749.293
(Dalam jutaan Rupiah) 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
RASIO (%) 31 Des 2021 31 Des 2020 POS-POS 31 Des 2021 31 Des 2020 1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit 1.2.2 Faktor Pengurang (596 ) (596 ) - -
Rasio Kinerja ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - - -
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,96% 25,19% 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -
2. Aset produktif bermasalah dan aset non- produktif bermasalah Penerimaan bunga 10.247.188 12.369.052 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - - -
terhadap total aset produktif dan aset non-produktif 0,74% 0,55% Penerimaan dari pendapatan syariah 4.653.352 4.039.326 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (596 ) (596 ) - -
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,23% 0,92% Pembayaran beban bunga (3.371.456 ) (5.320.011 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - - -
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan Pembayaran hak pihak ketiga atas bagi hasil dana syirkah temporer (399.541 ) (500.706 ) 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
terhadap aset produktif 1,97% 1,63% Penerimaan pendapatan operasional lainnya 1.977.669 1.772.261 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
5. NPL gross 1,63% 1,15% 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -
6. NPL net 0,39% 0,53% Penerimaan kembali kredit yang telah dihapusbukukan 83.425 99.759 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - -
7. Return on Asset (ROA) 1,41% 1,01% Pembayaran beban kepegawaian (3.400.872 ) (3.345.008 ) 1.2.2.2.6 PPKA non-produktif (596 ) (596 ) - -
8. Return on Equity (ROE) 6,81% 5,68% Pembayaran beban operasional lainnya (2.814.053 ) (2.793.844 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
9. Net Interest Margin (NIM) 4,46% 4,44%
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,60% 91,72% Penerimaan/(pembayaran) lain-lain 158.698 (4.285 ) 1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - -
11. Cost to Income Ratio (CIR) 71,30% 75,66% Pembayaran pajak penghasilan badan (1.065.165 ) (458.531 ) 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.489.255 ) (1.551.260 ) (2.431.535 ) (1.508.484 )
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 126,22% 138,17% 1.4.1 Pajak tangguhan (360.019 ) (514.578 ) (271.398 ) (467.885 )
Kepatuhan (Compliance) Arus kas sebelum perubahan dalam aset operasi, liabilitas 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - (61.116 )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK operasi dan dana syirkah temporer 6.069.245 5.858.013 1.4.3 Aset tidak berwujud (846.074 ) (975.566 ) (877.175 ) (979.483 )
i. Pihak terkait 0,00% 0,00% 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.283.162 ) - (1.282.962 ) -
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% (Kenaikan) penurunan aset operasi: 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
b. Persentase pelampauan BMPK Penempatan pada Bank Indonesia dan
i. Pihak terkait 0,00% 0,00% bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan 2.322.757 (192.551 ) 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
2. GWM Tagihan derivatif 348.383 (76.710 ) 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
a. GWM utama rupiah 3,65% 3,19% Tagihan akseptasi (271.989 ) 207.451 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
- Harian 0,50% 0,00% Pinjaman yang diberikan 805.645 5.010.224 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - - -
- Rata-rata 3,15% 3,19%
b. GWM valuta asing (harian) 4,04% 4,02% Pembiayaan/piutang syariah (1.825.436 ) (820.064 ) 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - - -
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,14% 0,35% Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/ FORWARD Liabilitas segera (26.149 ) 41.136 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
Tanggal 31 Desember 2021 Simpanan nasabah 7.608.687 13.476.725 2.2 Agio/Disagio - - - -
(Dalam jutaan Rupiah) Simpanan dari bank-bank lain (2.671.485 ) (5.084.138 ) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -
INDIVIDUAL Liabilitas derivatif (384.666 ) (7.790 ) 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
No. TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas Liabilitas akseptasi 192.926 (121.177 ) II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.155.032 4.202.230 6.862.846 6.920.396
Nilai Notional Derivatif Kenaikan dana syirkah temporer 982.537 372.702 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2.850.500 2.850.500 5.522.821 5.522.821
Trading Hedging Tagihan Liabilitas 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali - - - -
A. Terkait dengan Nilai Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 13.150.455 18.663.821 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali - - - -
Tukar 11.580.592 574.376 11.006.216 83.855 55.408 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali 2.850.500 2.850.500 6.111.750 6.111.750
1 Spot 928.015 574.376 353.639 551 1.079 Perubahan bersih efek-efek (6.422.262 ) (3.200.636 ) 1.4 Mandatory convertible bond - - - -
2 Forward 5.482.831 - 5.482.831 58.373 26.408 Perolehan aset tetap (219.197 ) (194.377 ) 1.5 Penerbitan tier 2 oleh perusahaan anak berupa bank dan non bank yang dibeli oleh pihak lain (konsolidasi) - - - -
3 Option - - - - - 1.6 Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa (-) - - (588.929 ) (588.929 )
a. Jual - - - - - Perolehan aset hak guna (18.823 ) (22.332 ) 2 Agio/Disagio - - - -
b. Beli Perolehan aset takberwujud (346.228 ) (396.680 ) 3 Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.304.532 1.351.730 1.340.025 1.397.575
4 Future - - - - - Hasil dari penjualan aset tetap 4.641 8.792 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
5 Swap 5.169.746 - 5.169.746 24.931 27.921 4.1 Sinking Fund - - - -
6 Lainnya - - - - - Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (7.001.869 ) (3.805.233 )
B. Terkait dengan Suku 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Bunga 10.932.164 - 10.932.164 76.096 86.249 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
1 Forward - - - - - Pembayaran efek-efek yang diterbitkan - (2.197.583 ) TOTAL MODAL 31.598.482 36.347.511 32.451.223 36.347.312
2 Option - - - - - Penerimaan dari pinjaman yang diterima 8.234.543 29.153.346 31 Des 2021 31 Des 2020 31 Des 2021 31 Des 2020
a. Jual - - - - - Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit
b. Beli - - - - - Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (4.542.242 ) (36.129.922 ) INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN KETERANGAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
3 Future - - - - - Pembayaran biaya transaksi atas pinjaman yang diterima - (10.450 )
4 Swap 10.932.164 - 10.932.164 76.096 86.249 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
5 Lainnya - - - - - Pembayaran pinjaman subordinasi (3.261.250 ) - ATMR RISIKO KREDIT 109.564.489 115.006.000 112.502.125 118.425.350 Rasio CET 1 (%) 21,68% 23,14% 19,86% 20,69%
C. Lainnya 25.166.788 - 25.166.788 408.748 360.834 Penjualan saham tresuri ke publik 295 - ATMR RISIKO PASAR 743.671 743.671 501.483 501.483 Rasio Tier 1 (%) 21,68% 23,14% 19,86% 20,69%
J U M L A H 47.679.544 574.376 47.105.168 568.699 502.491 Pembayaran dividen (76.197 ) (103.887 ) ATMR RISIKO OPERASIONAL 16.291.596 23.143.885 15.845.987 23.327.084 Rasio Tier 2 (%) 3,28% 3,03% 5,33% 4,86%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Hasil penerbitan saham 457 8 TOTAL ATMR 126.599.756 138.893.556 128.849.595 142.253.917 Rasio KPMM (%) 24,96% 26,17% 25,19% 25,55%
Tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 Pembayaran pokok liabilitas sewa (132.261 ) (173.566 ) RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,24% 9,24% 9,26% 9,25% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 15,68% 16,93% 13,86% 14,69%
(Dalam jutaan Rupiah) Arus kas bersih diperoleh dari/(digunakan untuk) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN aktivitas pendanaan 223.345 (9.462.054 ) Dari CET 1 (%) 6,00% 6,21% 6,00% 6,00% Capital Conservation Buffer (%) 2,50% 2,50% 0,00% 0,00%
No. POS-POS 31 Des 2021 31 Des 2020 31 Des 2021 31 Des 2020 Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 6.371.931 5.396.534 Dari Tier 2 (%) 3,24% 3,03% 3,26% 3,25% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,00% 1,00% 1,00% 1,00%
I. TAGIHAN KOMITMEN 52.610.899 53.255.057 52.610.899 53.255.057 DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan DAN SETARA KAS (17.885 ) (10.562 ) Pada Tanggal 31 Desember 2021 Pada Tanggal 31 Desember 2021
yang belum ditarik 24.957.292 28.611.760 24.957.292 28.611.760
2. Posisi valas yang akan diterima SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 25.227.631 19.841.659 DEWAN KOMISARIS Pemegang Saham Pengendali (PSP):
dari transaksi spot dan SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 31.581.677 25.227.631 PSP Akhir (Ultimate Shareholder) : Sumitomo Mitsui Financial Group
derivatif/forward 27.653.607 24.643.297 27.653.607 24.643.297 - Komisaris Utama : Chow Ying Hoong
3. Lainnya - - - - Kas dan setara kas terdiri dari: - Komisaris : Takeshi Kimoto melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 92,43%
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 134.497.392 125.442.019 134.537.392 125.442.019 Kas 1.884.858 2.433.196 - Komisaris Independen : Ninik Herlani Masli Ridhwan Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang Giro pada Bank Indonesia 5.602.993 5.616.968 - Komisaris Independen : Irwan Mahjudin Habsjah Tidak ada
belum ditarik 102.280.243 99.471.413 102.320.243 99.471.413 Giro pada bank-bank lain 1.757.507 896.071 Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) :
a. Committed 8.614.715 14.012.398 8.614.715 14.012.398 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain- jatuh - Komisaris Independen : Edmund Tondobala Tidak ada
b. Uncommitted 93.665.528 85.459.015 93.705.528 85.459.015
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2.571.878 616.302 2.571.878 616.302 tempo 3 bulan atau kurang 20.505.248 14.482.317
3. Posisi valas yang akan diserahkan Efek-efek - jatuh tempo 3 bulan atau kurang 1.831.071 1.799.079 DIREKSI
untuk transaksi spot dan
derivatif/forward 29.645.271 25.354.304 29.645.271 25.354.304 31.581.677 25.227.631 - Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana
4. Lainnya - - - - INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS: - Wakil Direktur Utama : Kaoru Furuya
III. TAGIHAN KONTINJENSI 21.870.848 22.688.905 21.870.848 22.688.905 - Wakil Direktur Utama : Darmadi Sutanto Jakarta, 24 Februari 2022
1. Garansi yang diterima 21.870.848 22.688.905 21.870.848 22.688.905 AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS PT Bank BTPN Tbk
2. Lainnya - - - - Penerbitan modal saham sehubungan dengan - Direktur Kepatuhan : Dini Herdini Direksi
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 5.507.527 7.421.593 5.507.527 7.421.593 penggabungan usaha - - - Direktur : Kan Funakoshi S.E. & O.
1. Garansi yang diberikan 5.507.527 7.421.593 5.507.527 7.421.593 Cadangan pembayaran berbasis saham - 16.789 - Direktur : Henoch Munandar
2. Lainnya - - - - Pembelian aset tetap yang masih terutang (1.483 ) (287 ) - Direktur : Adrianus Dani Prabawa
Catatan : - Direktur : Hiromichi Kubo
1. Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank BTPN Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tahun yang berakhir pada tanggal - Direktur : Merisa Darwis
31 Desember 2021 dan 2020 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan, anggota dari KPMG International (Rekan penanggung jawab: Liana Lim, S.E., CPA), masing-masing dengan
opini tanpa modifikasian dalam laporannya tertanggal 23 Februari 2022 dan 26 Februari 2021. - Direktur : Hanna Tantani
2. Informasi keuangan konsolidasian di atas disajikan untuk memenuhi :
a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank; Ongki Wanadjati Dana Hanna Tantani
b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; Direktur Utama Direktur
c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik;
d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.75 /POJK.04/2017 tanggal 21 Desember 2017 tentang Tanggung Jawab Direksi Atas Laporan Keuangan.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan konsolidasian untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2020 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian di dalam informasi
keuangan konsolidasian untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2021.
4. Kurs valuta asing utama: 31 Desember 2021: 1 USD = Rp 14.252,50; 31 Desember 2020: 1 USD = Rp 14.050,00.
PT Bank BTPN Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), serta dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). www.btpn.com
no reviews yet
Please Login to review.
